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他の人の相談事例ライフプラン事例 詳細

2人の保険アドバイザーが考えたライフプランを参考にすることができます。
不安や迷ったときは保険アドバイザーに無料で相談することもできます。

※当プランは、あくまで参考事例です。実際のほけんの個別相談につきましては、アドバイザーと直接会ってご相談ください。

相談者属性情報

保険の対象者(被保険者)
44歳 男性 会社員
家族構成
月の手取り(被保険者)
51〜70万円
月の手取り(配偶者)
0万円
世帯支出
51〜70万円
世帯貯蓄
100万円以上300万円未満
住環境
持ち家
喫煙
禁煙
相談きっかけ
保険料の節約を考えている
現在加入している
保険の内容
契約内容は特定できていませんが、月額30,000−以上支払いしています。
相談事情
保険料の割合が異常に高いのですが、本当にこのままでいいのか不安です。
月額保険料
30000円以上〜40000円未満

保険アドバイザーA のライフプラン

主な前提

  • 結婚したいが今のところ予定なし。
  • 保険がなぜ必要か今一よくわからない。
  • 保険料が高すぎる気がする(減らしたい)。
  • 住宅ローンは無し。
  • 高くても納得できるいい保険があれば考える。

大事にすること

  • 先のことはわからない。今何が必要か?という観点で考える。
  • 今の時期にこそ入ったほうがいい保険を考えたい。
  • とりあえず今は死亡保障よりも自分が働けなくなるリスクをカバーしたい。
  • 将来ムダにならないように。
  • がんなどの大病を患ったときの医療費が心配である。

具体的プラン例

死亡整理費用として(死亡保障)
利率変動型積立終身保険 保証額 保証期間 支払期間
300万円 終身 65歳まで
もしもの遺族生活費に(収入保障)
生活保障・家族収入保険 保証額 保証期間 支払期間
万円
医療費として(医療保障)
医療保険 保証額 保証期間 支払期間
病気で入院
10000円/日
手術時
10・20・40万円
終身 65歳まで
その他補足 [死亡保障]葬儀費用程度の終身保険、インフレに強い積立利率変動タイプで


[医療保障]特に七大生活習慣病を手厚く保障、
先進医療特約

[追加すべき保険]終身がん保険 診断給付金が何度でも出るタイプ
月額保険料 15000円以上〜20000円未満

保険アドバイザーB のライフプラン

主な前提

  • 扶養しなければならない
  • 60歳で定年退職するものと
  • 団体信用生命保険に加入
  • 老後資金の準備と医療保障の
  • がんに対する保障も準備。

大事にすること

  • 大切なことは、大きな死亡
  • 保険金額よりも貯蓄重視の
  • リスクを取りつつリターンを
  • 一生涯の医療保障を確保
  • がん・先進医療にも対応。

具体的プラン例

死亡整理費用として(死亡保障)
保証額 保証期間 支払期間
万円
もしもの遺族生活費に(収入保障)
生活保障・家族収入保険 保証額 保証期間 支払期間
万円
医療費として(医療保障)
医療保険 保証額 保証期間 支払期間
病気で入院
5000円/日
手術時
一律10万円
終身 終身
その他補足 [死亡保障]

[収入保険]

[医療保障]
先進医療特約つき
3大疾病一時金付

[追加すべき保険]
変額年金保険(月払い)
月額保険料 25000円以上〜30000円未満
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