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他の人の相談事例ライフプラン事例 詳細

2人の保険アドバイザーが考えたライフプランを参考にすることができます。
不安や迷ったときは保険アドバイザーに無料で相談することもできます。

※当プランは、あくまで参考事例です。実際のほけんの個別相談につきましては、アドバイザーと直接会ってご相談ください。

相談者属性情報

保険の対象者(被保険者)
35歳 男性 個人事業主(自営業)
家族構成
月の手取り(被保険者)
41〜45万円
月の手取り(配偶者)
0万円
世帯支出
41〜45万円
世帯貯蓄
100万円以上300万円未満
住環境
持ち家
喫煙
禁煙
相談きっかけ
今の保険内容に不安を感じている
現在加入している
保険の内容
アリコで詳しい内容は分からない
相談事情
掛け捨ての入院保険、がん保険がもったいないと感じています。貯蓄性のあるものに変えた場合、どのくらいの金額になるのかを知りたいです。
月額保険料
5000円以上〜10000円未満

保険アドバイザーA のライフプラン

主な前提

  • あと1、2年で結婚する予定。
  • 子供は結婚後すぐに2人は欲しい。
  • 住宅ローンは組んだばかり。(35年、団信付)
  • 個人事業主として定年もないが退職金もない。
  • 今の保険が自分に合った保険なのか不安である。

大事にすること

  • 結婚して子供が生まれることを前提とした保障を考えたい。
  • 掛け捨てがきらいなので貯蓄性の高い保険に加入したい。
  • 国民年金だけでは不安なので将来年金の足しになる保険を考えたい。
  • 自営業の場合、長期に療養が必要になったら収入が減るのでそのリスクヘッジをしたい。
  • 特に生活習慣病や3大疾病など長期化する医療に備えたい。

具体的プラン例

死亡整理費用として(死亡保障)
利率変動型積立終身保険 保証額 保証期間 支払期間
500万円 終身 65歳まで
もしもの遺族生活費に(収入保障)
生活保障・家族収入保険 保証額 保証期間 支払期間
万円
医療費として(医療保障)
医療保険 保証額 保証期間 支払期間
病気で入院
10000円/日
手術時
10・20・40万円
終身 終身
その他補足 [死亡保障]長期的な貯蓄機能を兼ね備えた積立利率変動型終身保険。将来は保障に変えて年金や介護保険に移行することも可能です。

[生活保障・家族収入保険]子供が生まれることがわかった段階で追加で加入しましょう。

[医療保障]ガン、生活習慣病など長期療養にに手厚い一生涯の医療保険

[追加すべき保険]所得補償保険(入院するしないにかかわらず、働けない状態であれば支払われます。)
月額保険料 15000円以上〜20000円未満

保険アドバイザーB のライフプラン

主な前提

  • 現在加入中の掛け捨て型
  • 現在の状況でプランニング
  • 団体信用生命保険に加入
  • 掛け捨て型の特徴等は考えないものとする。
  • 医療保険・がん保険のみで

大事にすること

  • 保障よりも「貯蓄性」を重要
  • 医療保険・がん保険に絞る。
  • 保険料は高いが、掛け捨てで
  • 保障は一生涯。
  • 医療保険は、保険料払い込み途中で死亡した場合には、殆ど戻らない。

具体的プラン例

死亡整理費用として(死亡保障)
保証額 保証期間 支払期間
万円
もしもの遺族生活費に(収入保障)
生活保障・家族収入保険 保証額 保証期間 支払期間
万円
医療費として(医療保障)
医療保険 保証額 保証期間 支払期間
病気で入院
5000円/日
手術時
一律5万円
終身 60歳まで
その他補足 [死亡保障]

[生活保障・家族収入保険]

[医療保障]
払い込み終了時、保険料全額戻る
その後も保障は一生涯

[追加すべき保険]
終身ガン保険 ピーク時返戻率約80%
月額保険料 15000円以上〜20000円未満
ご自身のほけんについてアドバイザーに相談してみる